رشته مدیریت مالی | معرفی گرایش ها، حقوق و درآمد و بازار کار + فیلم رایگان

رشته مدیریت مالی به آموزش روش‌های برنامه‌ریزی، تحلیل و کنترل منابع مالی سازمان‌ها می‌پردازد. هدف از این رشته، تربیت متخصصانی است که بتوانند تصمیم‌های هوشمندانه در زمینه سرمایه‌گذاری، بودجه‌بندی و تأمین مالی اتخاذ کنند. در این مطلب از مجموعه مطالب معرفی رشته‌های دانشگاهی مجله فرادرس، به توضیح جنبه‌های مختلف رشته مدیریت مالی پرداخته‌ایم و سعی کرده‌ایم تناسب آن با روحیات افراد، دروسی که برای موفقیت در این رشته باید در آن‌ها پایه‌ای قوی‌تر داشت، گرایش‌های آن، بازار کار و سایر موارد مرتبط را مورد بررسی قرار دهیم.

رشته مدیریت مالی مناسب چه کسانی است؟

رشته مدیریت مالی برای افرادی مناسب است که به تحلیل بازارهای مالی، سرمایه‌گذاری، بورس، بانکداری و تصمیم‌گیری‌های اقتصادی علاقه دارند و از کار با اعداد و تحلیل داده‌های مالی لذت می‌برند. این رشته به شما می‌آموزد چگونه منابع مالی را مدیریت کنید، ریسک سرمایه‌گذاری را ارزیابی کنید و برای افراد یا سازمان‌ها تصمیم‌های مالی بهینه بگیرید. درصورتی‌که تمایل دارید در قالب یک ویدیو با ویژگی‌ها و گرایش‌های رشته مدیریت مالی آشنا شوید، پیشنهاد می‌کنیم ویدیوی آموزشی رایگان زیر را از فرادرس مشاهده کنید:

مدیر مالی یک شرکت ضمن مشخص کردن دارایی‌‌‌‌های ثابت، سرمایه‌‌ای و جاری، تصمیماتی را در حوزه تامین وجوه، اخذ وام یا سرمایه‌گذاری اتخاذ می‌کند که این تصمیمات در رشد، رقابت و حتی بقای سازمان نقشی کلیدی را ایفا می‌کند. لذا اغلب سازمان‌‌های متوسط یا بزرگ در انتخاب فرد مناسب برای ایفای این نقش، حساسیت بسیار زیادی به خرج داده و به دنبال افراد مستعد و باسابقه می‌‌گردند.

این رشته برای افرادی مناسب است که ضمن علاقه به کار با اعداد و ارقام، به مفاهیم مالی، اقتصادی و سرمایه‌گذاری نیز علاقه داشته باشند. پیشنهاد می‌‌شود نگاهی به یک صورت مالی بیندازید (به سایت Codal.ir مراجعه کرده و صورت سود و زیان یکی از شرکت‌‌ها را ببینید). هر شرکت به‌صورت دوره‌‌ای صورت‌‌های مالی خود را تهیه و بررسی می‌‌کند. هریک از عناوین و مفاهیم این صورت‌‌های مالی از دغدغه‌‌های مدیر مالی سازمان بوده و تلاش در بهبود آن از وظایف مستقیم ایشان است.

مدیریت مالی در سازمان چه کاربردهایی دارد؟

بخش مهمی از فعالیت‌های مدیریت مالی در سازمان را می‌توان در سه حوزه اصلی خلاصه کرد: بودجه‌بندی، تصمیم‌گیری درباره سرمایه‌گذاری و مدیریت ریسک. مدیران مالی با بررسی منابع موجود و اهداف سازمان مشخص می‌کنند منابع مالی چگونه تخصیص پیدا کنند، کدام سرمایه‌گذاری‌ها توجیه اقتصادی دارند و چه ریسک‌هایی ممکن است وضعیت مالی سازمان را تحت تأثیر قرار دهند.

برای آشنایی هرچه بیشتر با رشته مدیریت مالی، پیشنهاد می‌کنیم اسلاید‌های زیر را مشاهده کنید:

ارتباط دانش مالی و مدیریت مالی

دانش مالی مجموعه‌ای از مفاهیم، اصول و ابزارهای تحلیل سرمایه‌گذاری، مدیریت ریسک و تصمیم‌گیری اقتصادی است؛ در حالی که مدیریت مالی به کاربرد عملی این دانش برای برنامه‌ریزی، تأمین مالی، سرمایه‌گذاری و مدیریت منابع مالی افراد و سازمان‌ها می‌پردازد. بنابراین، دانش مالی پایه و مدیریت مالی کاربرد عملی آن در دنیای کسب‌وکار است.

ارتباط دانش مالی با رشته مدیریت مالی بسیار نزدیک و جدایی‌ناپذیر است. رشته مدیریت مالی در واقع بستری دانشگاهی و تخصصی برای یادگیری و به‌کارگیری دانش مالی در سطح حرفه‌ای است. دانشجویان این رشته علاوه بر مفاهیم پایه مالی و مدیریت مالی شخصی، موضوعاتی مانند بازارهای سرمایه، مدیریت پرتفوی، تحلیل اوراق بهادار، سیاست‌های تامین مالی شرکت‌ها و تصمیم‌گیری‌های استراتژیک مالی را می‌آموزند.

هدف مدیریت مالی این است که منابع مالی شرکت‌ها و سازمان‌ها به بهترین شکل تخصیص یابد تا سودآوری و ارزش بنگاه اقتصادی افزایش پیدا کند.

مدیریت مالی در عمل با انتخاب میان گزینه‌هایی همراه است که هرکدام بخشی از منابع محدود یک فرد یا سازمان را مصرف می‌کنند. برای مثال، یک شرکت ممکن است ناچار باشد بین خرید تجهیزات جدید، پرداخت هزینه‌های جاری یا سرمایه‌گذاری برای توسعه فعالیت‌های خود اولویت‌بندی کند. مدیر مالی با توجه به منابع در دسترس، اهداف سازمان و پیامدهای هر انتخاب، به تصمیم‌گیری در چنین موقعیت‌هایی کمک می‌کند.

در عمل، کسی که دانش مالی را به‌صورت کلی می‌آموزد، قادر است امور شخصی یا کسب‌و‌کار کوچک خود را مدیریت کند. اما تحصیل در رشته مدیریت مالی این دانش را به سطحی تخصصی‌تر ارتقا می‌دهد و فرد را برای فعالیت در سمت‌هایی مانند مدیر مالی، تحلیل‌گر سرمایه‌گذاری یا مشاور اقتصادی آماده می‌کند. بنابراین، لازم است دقت کنید که مدیریت مالی، حسابداری و امور مالی شخصی همگی با منابع مالی سروکار دارند، اما هدف و سطح تصمیم‌گیری در آن‌ها متفاوت است. امور مالی شخصی بیشتر بر بودجه‌بندی، پس‌انداز و تصمیم‌های مالی فرد تمرکز دارد. حسابداری وظیفه ثبت، گزارش و بررسی اطلاعات مالی و رعایت مقررات را بر عهده دارد. در مقابل، مدیریت مالی از این اطلاعات برای تصمیم‌گیری‌های سازمانی و راهبردی، مانند تخصیص منابع، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی مالی استفاده می‌کند.

به عبارت دیگر رشته مدیریت مالی مسیر تخصصی و حرفه‌ای برای به‌کارگیری و توسعه دانش مالی در سطح سازمانی و کلان اقتصادی را فراهم می‌کند.

آیا همه امور مالی به معامله در بازار محدود می‌شوند؟

معامله در بازارهای مالی تنها یکی از حوزه‌های مرتبط با امور مالی است. فعالیت‌های مالی می‌توانند از خریدوفروش و ارزیابی دارایی‌ها تا برنامه‌ریزی و بودجه‌بندی شرکت‌ها را شامل شوند. علاوه بر این، اطلاعاتی که از حسابداری و گزارش‌های مالی به دست می‌آید، یکی از ورودی‌های مهم تصمیم‌گیری مدیران مالی است. بنابراین، تحصیل و فعالیت در مدیریت مالی لزوماً به معنای معامله‌گری در بورس یا سایر بازارهای مالی نیست.

کدام دروس دوره دبیرستان در رشته مدیریت مالی بیشتر کاربرد دارند؟

دروسی مانند ریاضی، آمار و احتمال، اقتصاد خرد و اقتصاد کلان و حسابداری و حسابرسی از مباحث و ابزارهای عمومی این رشته به حساب می‌‌آیند. با مطالعه این دروس مدیریت مالی شخصی را نیز می‌آموزید. نکته مهمی که در این خصوص وجود دارد این است که در کشور ما رشته مدیریت مالی در میان رشته‌‌های علوم انسانی جای‌‌دهی شده و از این رو اغلب کسانی که وارد این رشته می‌‌شوند، پایه‌‌ای قوی در ریاضی و آمار ندارند. حال آنکه اغلب مباحث روز این رشته حاوی مضامین گسترده‌‌ای از کاربرد ریاضیات‌‌، آمار و احتمال بوده و بدون این ابزارها ادامه‌‌ کار غیرممکن می‌‌شود. بنابراین، جهت پر کردن این خلاء رشته مهندسی مالی با هدف ساخت و ایجاد ابزارهای جدید مالی ایجاد شده که در میان رشته‌‌های فنی و مهندسی نیز قرار داده شده است.

شاید سرفصل‌‌های این دو رشته شباهت زیادی به یکدیگر داشته باشد، اما مباحثی مانند مدیریت سرمایه‌‌گذاری و ریسک، قیمت‌‌گذاری دارایی‌‌ها و مدیریت پرتفوی با جزئیات و تفصیل بیشتری — که متضمن کاربرد مفاهیم ریاضی و آمار نیز هست — در مهندسی مالی مورد بحث قرار می‌‌گیرد.

به عبارت دیگر، افرادی که پایه‌‌ای قوی‌‌تر در ریاضیات، آمار و احتمال و برنامه‌نویسی داشته باشند فضای رشد بهتری در این رشته داشته و در حوزه‌‌های علمی و کاربردی آن بهتر می‌‌توانند وارد شوند.

گرایش‌های رشته مدیریت مالی برای ادامه تحصیل چه هستند؟

رشته مدیریت مالی در حال حاضر تا سطح دکتری و با همین عنوان در کشور ما ارائه شده و گرایش دیگری ندارد. در دوره‌‌ کارشناسی ارشد و دکتری، اغلب داوطلبان ورود به این رشته را فارغ‌التحصیلان حسابداری و مدیریت تشکیل می‌‌دهند. البته وضعیت این رشته در سایر کشورها کمی متفاوت است. این حوزه که اغلب آن‌‌ را با عنوان Finance می‌‌شناسند، یکی از معروف‌‌ترین و البته پردرآمدترین رشته‌‌های حال حاضر بوده و گرایش‌‌های بسیار متفاوت و جدی مانند Corporate Finance و Quantitative Finance و Asset Pricing را شامل می‌‌شود. هرچند ادامه تحصیل در این رشته‌‌ها اغلب هزینه‌‌های بسیار بالاتری نسبت به میانگین سایر رشته‌‌ها دارد، اما بازار کار وسیع و درآمد بالا از علل جذابیت آن شده است.

مهم‌ترین حوزه‌ها و مسیرهای تخصصی در مدیریت مالی

اگرچه رشته مدیریت مالی در ایران معمولاً با همین عنوان و بدون گرایش‌های متعدد رسمی ارائه می‌شود، در عمل و به‌ویژه در فضای بین‌المللی، این حوزه به چند مسیر مهم تخصصی تقسیم می‌شود. از میان آن‌ها، حوزه مدیریت مالی شرکتی، سرمایه‌گذاری و بانکداری از شناخته‌شده‌ترین مسیرها هستند که هرکدام بر نوع متفاوتی از تصمیم‌گیری مالی، تحلیل و فعالیت حرفه‌ای تمرکز دارند.

مقایسه حوزه‌ها و مسیرهای تخصصی در مدیریت مالی

حوزه‌های تخصصی مدیریت مالی از نظر نوع فعالیت، مهارت‌های موردنیاز و مسائل مورد بررسی با یکدیگر تفاوت دارند. مالی شرکتی بیشتر بر ارزش شرکت، بودجه و تصمیم‌های مالی سازمان تمرکز دارد، سرمایه‌گذاری با تحلیل بازارها و دارایی‌ها سروکار دارد و بانکداری بیشتر به واسطه‌گری مالی، اعتبار و ارائه خدمات مالی مربوط است. آشنایی با این تفاوت‌ها می‌تواند به انتخاب مسیر تحصیلی و شغلی مناسب‌تر کمک کند.

مهارت‌های مهم در هر یک از حوزه‌های مدیریت مالی

مهارت‌های موردنیاز در شاخه‌های مختلف مدیریت مالی کاملاً یکسان نیستند. در حوزه مالی شرکتی، تسلط بر مبانی ارزش‌گذاری، بودجه‌بندی و پیش‌بینی مالی اهمیت بیشتری دارد. در حوزه سرمایه‌گذاری، توانایی تحلیل دارایی‌ها و داشتن دید پرتفویی از مهارت‌های اصلی است. در بانکداری نیز ارزیابی اعتباری و دقت در فرایندهای عملیاتی و مالی اهمیت زیادی دارد. بنابراین، انتخاب مسیر تخصصی می‌تواند مشخص کند فرد باید روی کدام مهارت‌ها بیشتر تمرکز کند.

پیش از ادامه مطلب باید اشاره کنیم اگر می‌خواهید آشنایی بهتر و بیشتری با آنالیز مالی داشته باشید، می‌توانید از مجموعه آموزش آنالیز مالی فرادرس استفاده کنید. همچنین برخی از رشته‌‌های مرتبط با رشته مدیریت مالی عبارت‌اند از:

• رشته مدیریت بازرگانی
• رشته مدیریت صنعتی
• رشته مدیریت دولتی
• رشته مدیریت اجرایی
• رشته حسابداری
• رشته اقتصاد

یادگیری نحوه انتخاب رشته با نرم‌افزار مسیر از فرادرس

درصورتی‌که تمایل داشته باشید انتخاب رشته خود را به صورت اصولی و با شناخت بیشتر انجام دهید، پیشنهاد می‌کنیم از نرم‌افزار هوشمند و رایگان انتخاب رشته «مسیر» از فرادرس استفاده کنید. برای استفاده از این نرم‌افزار، ابتدا باید در آن ثبت‌نام کنید که مراحل آن را در ویدیوی کوتاه زیر توضیح داده‌ایم.

پس از ثبت‌نام، می‌توانید انتخاب رشته در مسیر را آغاز کنید. برای آشنایی با نحوه انتخاب رشته در مسیر پیشنهاد می‌کنیم ویدیوی زیر را ببینید:

مهم‌ترین دروس دانشگاهی رشته مدیریت مالی چه هستند؟

در رشته مدیریت مالی، دروسی عمومی در گام اول مانند فهرست زیر ارائه می‌شوند.

• (+) ریاضی
• (+) آمار و احتمال
• (+) اقتصاد خرد
• (+) اقتصاد کلان
• (+) حسابداری
• (+) حسابرسی

دروس تخصصی نیز هچون فهرست زیر ارائه می شوند.

• (+) اصول مدیریت مالی
• (+) بازارها و نهادهای پولی و مالی
• (+) مبانی ریسک و سرمایه‌گذاری
• (+) تجزیه و تحلیل صورت‌‌های مالی

سازمان بر عهده‌‌ حسابداران شرکت است، اما مدیران مالی با دقت فراوان تمام اجزای این صورت‌‌ها را بررسی و پیگیری می‌‌کنند. لذا لازم است تسلط بالایی بر کلیه مفاهیم آن داشته باشند. این مورد در کنار اینکه رشته مدیریت مالی در ابتدای تاسیس در دانشکده حسابداری قرار گرفت، باعث شد تا حجم بالایی از مفاهیم و دروس حسابداری در این رشته نیز وارد شود.

در سال‌‌های اخیر، با رشد و توسعه این رشته و بهره‌گیری از حضور اساتید کارآزموده و جوان در کنار اساتید باسابقه، مجموعه‌‌ای کاراتر در حال شکل‌‌گیری بوده و شاهد ورود مفاهیم تخصصی‌‌تری در این رشته هستیم. «تحلیل داده‌‌های مالی» (Financial Data Mining) و «داده‌‌های بزرگ» (Big Data) دو نمونه از این موارد جدید است که در برخی دانشکده‌‌ها روی آن کار می‌‌شود.

فارغ التحصیل رشته مدیریت مالی در چه کارها و صنایعی می‌تواند شاغل شود؟

فارغ‌التحصیلان مدیریت مالی معمولاً فعالیت حرفه‌ای خود را از موقعیت‌های کارشناسی، دستیاری یا کارآموزی آغاز می‌کنند و پس از کسب تجربه به سمت مسئولیت‌های تخصصی‌تر و مدیریتی می‌روند. موقعیت‌هایی مانند تحلیلگر مالی، دستیار حسابداری، همکار خزانه‌داری و کارآموز واحدهای سرمایه‌گذاری و مالی می‌توانند از نقطه‌های ورود به بازار کار این رشته باشند.

البته، موقعیت‌های شغلی مدیریت مالی را می‌توان از نظر ماهیت کار به مسیرهای مختلفی تقسیم کرد. دو مسیر رایج، مسیر تحلیلی و مسیر عملیاتی هستند. در مسیر تحلیلی، فرد بیشتر با صورت‌های مالی، داده‌ها و ارزیابی عملکرد سروکار دارد و مهارت‌هایی مانند اکسل و تحلیل داده اهمیت بیشتری پیدا می‌کنند. در مسیر عملیاتی، تمرکز بر فرایندهایی مانند مدیریت جریان نقد، ثبت و کنترل عملیات مالی و پردازش پرداخت‌ها است و دقت و آشنایی با سیستم‌های مالی و بانکی اهمیت بیشتری دارد.

فارغ‌التحصیلان این رشته نباید انتظار داشته باشند که به محض اتمام تحصیل بتوانند به‌عنوان مدیر مالی در یک شرکت بزرگ یا حتی متوسط مشغول به کار شوند، زیرا همان‌‌گونه که اشاره شد، این موقعیت شغلی یکی از ارکان بسیار حساس در سازمان بوده و داشتن تجربه از الزامات آن است. اما خوشبختانه موقعیت‌‌های شغلی دیگری نیز پیش روی فارغ‌التحصیلان این رشته وجود دارد تا در آنجا به کسب تجربه بپردازند.

با یک نگاه کلی به ترکیب پرسنل در بانک‌‌ها، شرکت‌‌های بیمه، شرکت‌‌های سرمایه‌گذاری، شرکت‌‌های مشاوره مالی و سرمایه‌‌گذاری و نیز شرکت‌‌های فعال در گوشه و کنار بورس اوراق بهادار، می‌‌توانید تعداد زیادی از فارغ‌التحصیلان مدیریت مالی را ببینید که در حال ایفای نقش هستند. فعالیت این افراد در حوزه‌‌های مختلفی به عنوان تحلیلگر مالی و اقتصادی، مشاور مالی، معامله‌گر، مدیر پرتفوی و بسیاری موارد مشابه صورت می‌‌گیرد.

آشنایی با رشته های دانشگاهی با فرادرس

اگر به دنیای پول، سرمایه‌گذاری و تصمیم‌گیری‌های مالی علاقه دارید، بهتر است پیش از انتخاب رشته با رشته مدیریت مالی و دروس آن آشنا شوید. در این رشته با مباحثی مانند مدیریت مالی، سرمایه‌گذاری، بازارهای مالی، مدیریت ریسک و تجزیه‌وتحلیل صورت‌های مالی آشنا خواهید شد. برای شناخت بیشتر این رشته، دروس دانشگاهی و مهارت‌های موردنیاز آن، می‌توانید آموزش‌های مرتبط فرادرس را مشاهده کنید:

• فیلم آموزش رایگان معرفی رشته مدیریت مالی از دانشگاه و بازار کار تا ادامه تحصیل و مهاجرت در فرادرس

برای بررسی شرایط و دروس بقیه رشته‌های دانشگاهی نیز پیشنهاد می‌کنیم به صفحه زیر مراجعه کنید:

• مجموعه فیلم معرفی رشته های دانشگاهی به صورت جامع و کاربردی در فرادرس

بازار کار رشته مدیریت مالی به چه صورت است؟

در سال‌های اخیر و با رشد بازار سرمایه، فرصت‌های شغلی فارغ‌التحصیلان مدیریت مالی در شرکت‌های مرتبط با این بازار نیز افزایش یافته است. بسیاری از افراد با شرکت در آزمون‌های بازار سرمایه و دریافت گواهینامه‌های حرفه‌ای، در شرکت‌های کارگزاری، سبدگردانی، تأمین سرمایه و سایر مجموعه‌های فعال در این حوزه مشغول به کار می‌شوند. فعالیت در این مشاغل علاوه بر دانش تخصصی و شناخت بازارهای مالی، به مهارت‌های تحلیلی و توانایی کار با داده‌ها نیز نیاز دارد.

بازار کار مدیریت مالی تنها به بازار سرمایه محدود نیست. فارغ‌التحصیلان این رشته می‌توانند در بانک‌ها، شرکت‌های بیمه، مؤسسات مشاوره مالی و سرمایه‌گذاری و واحدهای مالی شرکت‌ها نیز فعالیت کنند. متناسب با هر موقعیت شغلی، تسلط بر برخی مهارت‌های فنی مانند اکسل، نرم‌افزارهای مالی، تحلیل داده یا برنامه‌نویسی می‌تواند شانس ورود و پیشرفت در بازار کار را افزایش دهد.

در کنار دانش و مهارت‌های فنی، مهارت‌های ارتباطی و رهبری نیز در این حوزه اهمیت زیادی دارند. مدیران و کارشناسان مالی باید بتوانند نتایج تحلیل‌های خود را به‌صورت روشن به مدیران و سایر بخش‌های سازمان منتقل کنند، در تصمیم‌گیری‌های گروهی مشارکت داشته باشند و با افراد مختلف تعامل مؤثری برقرار کنند. بنابراین، ترکیبی از مهارت‌های تحلیلی، فنی، ارتباطی و دانش حوزه‌ای و حرفه‌ای می‌تواند فرد را برای حضور موفق‌تر در بازار کار مدیریت مالی آماده کند. برای تقویت مهارت‌های فردی و ارتباطی نیز می‌توانید از مجموعه آموزش‌های توسعه مهارت فردی فرادرس استفاده کنید.

• برای مشاهده مجموعه فیلم‌های آموزش توسعه فردی + اینجا کلیک کنید.

بازار کار این رشته محدود به شرکت‌‌های فعال در بازار سرمایه نبوده و تنوع بیشتری دارد. موقعیت‌‌های شغلی مختلفی در بانک‌‌ها، شرکت‌‌های بیمه و یا شرکت‌‌های مشاوره و سرمایه‌گذاری نیز وجود دارد که فارغ‌التحصیلان مدیریت مالی می‌‌توانند با گذراندن دوره‌‌های تخصصی مربوط به آن‌‌ها، به راحتی در این موقعیت‌‌ها ایفای نقش کرده و کسب تجربه کنند.

با وجود تنوع موقعیت‌های شغلی در مدیریت مالی، ورود به بازار کار این رشته در همه شرایط یکسان نیست. تقاضای نیروی کار می‌تواند بر اساس شهر، صنعت و شرایط اقتصادی متفاوت باشد و برخی موقعیت‌ها نیز به گواهینامه‌ها یا مدارک حرفه‌ای خاص نیاز دارند. از طرف دیگر، ممکن است مهارت‌هایی که کارفرما انتظار دارد، کاملاً با آموزش‌های دانشگاهی منطبق نباشد. به همین دلیل، کسب تجربه عملی و تقویت مهارت‌های تخصصی می‌تواند نقش مهمی در افزایش فرصت‌های شغلی داشته باشد.

امکان ادامه تحصیل در رشته مدیریت مالی در داخل ایران چگونه است؟

فارغ‌التحصیلان کارشناسی مدیریت مالی جهت ادامه تحصیل در مقاطع بالاتر می‌‌توانند همین رشته را در دوره کارشناسی ارشد و دکترا نیز ادامه دهند. هرچند که برای این دانشجویان امکان ادامه تحصیل در سایر گرایش‌‌های مدیریت نیز ممکن است، اما با توجه به محبوبیت و بازار کار رشته مدیریت مالی، مقاطع ارشد و دکتری آن نیز پرطرفدار است.

از سوی دیگر، فارغ‌التحصیلان لیسانس حسابداری و سایر گرایشات مدیریت (به‌ویژه مدیریت بازرگانی) نیز تمایل زیادی به ادامه تحصیل در مقاطع بالاتر مدیریت مالی نشان می‌‌دهند.

امکان ادامه تحصیل در رشته مدیریت مالی در خارج از کشور به چه صورت است؟

اگر قصد ادامه تحصیل در این رشته را در یکی از دانشگاه‌‌های خارج از کشور دارید، توجه داشته باشید که مدارک و تجربیات داخلی شما چندان کاربردی نخواهد داشت. بدین منظور لازم است گرایش‌‌های مختلف Finance را جستجو کرده و پیش‌نیازهای آن را مد نظر داشته باشید. همان‌طور که پیش‌تر نیز اشاره شد، گرایش‌‌هایی مانند Corporate Finance و Quantitative Finance و Asset Pricing در این بین شهرت بیشتری دارند.

یکی از نکاتی که از دانشجویان یا فارغ‌التحصیلان خارجی این رشته‌‌ها شنیده می‌‌شود، این است که در زمان انتخاب گرایش به پیش‌نیازها و الزامات آن گرایش توجه کافی نداشته‌اند. برخی از این حوزه‌‌ها مانند Quantitative Finance حجم بسیار بالایی از کاربرد ریاضیات و آمار و احتمال را در خود داشته و لازم است دانشجویان در این موارد پیش‌زمینه‌ای قوی داشته باشند. برخی دانشگاه‌‌ها نیز شرایط خاصی مانند داشتن سطح مشخصی از سوابق اجرایی را در این حوزه مطرح می‌‌کنند که لازم است مورد توجه قرار بگیرد.

توجه داشته باشید که در بیشتر موارد، برای ادامه تحصیل در خارج از کشور، باید با زبان‌ خارجی کشور مورد نظر و همچنین زبان انگلیسی آشنایی خوبی داشته باشید. علاوه بر این، برای اثبات آشنایی با زبان انگلیسی نیز به شرکت در آزمون‌های بین‌المللی و معتبر زبان خارجی مانند تافل، آیلتس و دولینگو نیاز دارید. برای شروع این مسیر می‌توانید از مجموعه فیلم‌های آموزش زبان انگلیسی فرادرس کمک بگیرید.

پیش از انتخاب دانشگاه و دوره چه مواردی را بررسی کنیم؟

برای انتخاب برنامه تحصیلی مناسب در مدیریت مالی، سه موضوع را باید با دقت بررسی کرد. نخست، اعتبار دانشگاه و مدرک و اطلاعات منتشرشده در منابع رسمی اهمیت دارد. در مرحله بعد، باید طول و ساختار برنامه و میزان واحدهای عملی آن را با اهداف تحصیلی خود مقایسه کنید. همچنین، وجود فرصت‌های کارآموزی و ارتباط دانشگاه با صنعت و شرکت‌های مالی می‌تواند به کسب تجربه عملی و آمادگی بیشتر برای ورود به بازار کار کمک کند.

دروس دانشگاهی رشته مدیریت مالی تا چه میزان نیازهای بازار کار را مرتفع می‌کنند؟

یک اصل کلی در اغلب رشته‌‌های دانشگاهی وجود دارد و آن ‌‌هم این است که نیازهای بازار کار متناسب با حوزه تخصصی آن شغل، تفاوت‌‌هایی با آموزه‌‌های دانشگاهی دارد. دروس دانشگاهی اغلب کلی و تا حدودی تئوری بوده و در بازار کار لازم است که این تئوری‌‌ها عملیاتی شود. برای ورود به بازار کار مدیریت مالی لازم نیست از همان ابتدا سراغ مهارت‌های بسیار تخصصی بروید. می‌توان یادگیری را با چند مهارت پایه و پرکاربرد آغاز کرد. کار با اکسل برای انجام محاسبات و سازمان‌دهی داده‌ها، خواندن و تحلیل مقدماتی صورت‌های مالی برای درک وضعیت مالی شرکت و ارائه و گزارش‌نویسی برای انتقال روشن نتایج تحلیل‌ها، سه مهارت مناسب برای شروع هستند.

با تمرین منظم، می‌توان طی چند ماه پایه مناسبی در این مهارت‌ها ایجاد کرد و سپس به سراغ ابزارها و موضوعات تخصصی‌تر رفت. در گام بعدی، مشابه اغلب رشته‌‌های دیگر، در حوزه مدیریت مالی نیز متناسب با بازار کاری که فرد به آن جذب می‌شود، لازم است برخی آموزش‌‌های تخصصی یا نرم‌افزاری را بگذراند. در اینجا فهرستی از این آموزش‌‌ها را که رواج بیشتری در بین فعالین این حوزه دارند، نام می‌‌بریم:

1. مدارک و گواهینامه‌‌های حرفه‌‌ای بازار سرمایه شامل اصول، تحلیلگری، معامله‌گری، کارشناس عرضه و پذیرش، مدیریت نهادهای بازار، مدیریت سبد و ارزشیابی اوراق
2. تحلیل و قیمت‌گذاری ابزارهای مشتقه (آتی و اختیار)
3. مفاهیم و ابزارهای هوش تجاری یا BI
4. برنامه نویسی و تحلیل داده با Matlab ،Python و R
5. معاملات الگوریتمی
6. مدل‌سازی مالی و اقتصادی
7. هوش مصنوعی، یادگیری ماشین و طبقه‌بندی داده
8. طراحی و تست استراتژی‌‌های معاملاتی

برخی مدارک بین‌المللی نیز وجود دارد که در سال‌‌های اخیر بیشتر مورد توجه قرار گرفته‌اند. اگر قصد همکاری با شرکت‌‌های بین المللی و یا برخی شرکت‌‌های خاص داخلی را داشته باشید، داشتن این مدارک بین‌المللی مورد نیاز خواهد بود. توجه داشته باشید که جهت اخذ این مدارک لازم است منابع آن‌‌ها تهیه شده و در آزمون‌‌های مربوطه که به صورت دوره‌‌ای (سالی یک یا دو بار) در کشورهای مشخصی برگزار می‌‌شود شرکت کنید.

۱. آزمون CFA یا Chartered Financial Analyst که در سه سطح اول، دوم و سوم برگزار می‌شود. این آزمون از سایر موارد مشهورتر بوده و داشتن مدرک سطح سوم آن معادل دکتری مالی دارای اعتبار است. در سال‌‌های اخیر بعضی موسسات داخلی، دوره‌‌های آموزشی جهت آماده‌‌سازی داوطلبان برای شرکت در این آزمون را نیز برگزار کرده‌اند و به همین علت رواج بیشتری نیز یافته است.

۲. آزمون FRM یا Financial Risk Manager که در دو سطح اول و دوم توسط موسسه Global Association of Risk Professionals برگزار و مدرک آن اعطا می‌‌شود. این مدرک بر پایه مباحث مدیریت ریسک بوده و تمرکز آن بر مفاهیم و کاربردهای بهینه‌سازی ریسک بوده و دارای اعتبار بسیار بالایی است.

۳. گواهی‌نامه CMT یا Chartered Market Technician که در سه سطح اول، دوم و سوم برای تحلیلگران تکنیکال مطرح است. این گواهی‌نامه توسط موسسه MTA صادر شده و دارنده آن، اعتبار بالایی در حوزه‌‌ تحلیل تکنیکال دارد.